【經濟日報╱記者林巧雁／台北報導】 2007.11.25
「2007國人投資理財認知大調查」昨（24）日公布，國內七成一以上的民眾有投資理財，但其中九成三的民眾投資理財都是菜籃族投資法，四成七以上沒有設停損或停利點。專家表示，在高通膨年代，近三成沒有理財的民眾，五年後就會變低收入戶。
CFD啟富達國際公布的調查指出，只有6.81%的投資人能自行研判選擇投資標的，93%的投資人都算是菜籃族，打聽消息卻無法判斷投資消息的準確性、風險極高。
調查也發現，47.5%民眾在投資上完全沒有設停損點或停利點，與缺乏投資理財知識有很大的原因，因為知識不足無法判斷何時該進場，何時該退場，顯示國人投資理財的風險很大。
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【經濟日報╱記者 李淑慧】 2007.11.20
最近全球股市暴漲暴跌，投資人的心情也跟著上沖下洗，每天都要面對無法預知的行情走勢。台灣投資人是出了名的短線交易，一聽到什麼利多消息，立刻衝進去買股票，一見苗頭不對，立刻撤退走人(觀念宜改正) 。台灣人購買基金，似乎也是如此。
購買基金，應該要持有多久才對，有人說半年，也有人說三、五年，甚至還說應該長期投資十年以上。不過，台灣投資人實際上持有一檔基金數年之久的，並不多，很多投資人申購基金，可能買個一個星期、十天，只要沒看到獲利，二話不說就贖回，讓基金公司頭痛不已。
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【聯合報╱記者 朱婉寧】 2007.11.14
投資人在申購各類基金時，常被前收或後收手續費搞得頭昏眼花，甚至往往忘了投資收益要扣除手續費成本而常與投信公司鬧得不愉快。其實，手續費收受的順序可以分為Ａ、Ｂ、Ｃ三種類股基金，投資人可以根據自己的需要挑選最划算的類型。
投信業者表示，一般而言，需先收手續費的被稱為Ａ股基金；後來國內又引進了Ｂ、Ｃ股基金，皆為後收手續的方式。
除了手續費外，一般基金的收費用包括管理費、保管費、管銷費。Ａ股基金通常不收管銷費，管理費每年固定自基金淨值內扣除，保管費為贖回時再由銀行自餘額中扣除。
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【經濟日報╱記者陳芝艷、李淑慧／台北報導】 2007.11.14
全球股市劇烈波動，國人的基金投資也陷入追高殺低窘境。金管會昨（13）日指出，11月初至上周，不論是境外基金或本國投信發行的境內基金，整體維持淨申購。但此期間境外基金申購金額884億元、贖回827億元；國內的股票型基金申購金額1,251億元、贖回954億元，都拉高了基金的周轉率。
投信業者指出，這一段時間內投資人大量申購、贖回，不僅可能殺在最低點，還損失不少手續費。業者分析，10月台股有一波大行情，集中市場周轉率降為14.8%，但國內股票型基金周轉率已超過10%，近來的市場震盪，基金周轉率一定又會升高。
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美國最近有一本新書，甫上市就引起市場矚目，書名是「成為百萬富翁的八個步驟」，作者有系統訪問調查了美國一百七十位百萬富翁，從他們的致富經驗中，歸納出這本人人都可實踐，晉身七位數身價的行動手冊。
這本書的作者查理斯．卡爾森，美國讀者對他並不陌生，過去幾年來他寫的幾本股市投資的書，都曾高居紐約時報暢銷書排行榜前十名，無怪乎卡爾森的最新力作，一上市就掀起熱烈反應。卡爾森的這本新書，不是作者自己天馬行空的幻想，而是他實際向美國一百七十位百萬富翁進行調查，從他們的經驗中歸納出來的致富祕訣，全書讀來趣味盎然，令人躍躍欲試。卡爾森說，百萬富翁的八個行動步驟，分別是：
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【財訊月刊／鄧麗萍】2007/11/05
二○○三年ＳＡＲＳ使港股低迷期間，巴菲特大舉購入中石油的股票，當時單價僅約一．六港元，今年十月中旬，股價已突破十八元，不到五年，中石油股價就漲了超過十倍。
當中石油股價仍持續扶搖直上之際，巴菲特卻出清持股，讓市場不斷揣測巴菲特究竟是看壞油價後勢，因中石油支持蘇丹政府種族屠殺暴行引來人權團體施壓而妥協，還是看壞港股及中國股市？以長期投資聞名於世的股神，到底打什麼算盤？
從一九六五年起，巴菲特身兼波克夏公司（Berkshire Hathaway）執行長與投資長至今，為波克夏創造了年平均複合報酬率約二五％的績效。除了靠長期投資奠定波克夏的營收獲利來源，巴菲特也利用滿手現金進行中短期操作，掙取更高的報酬率。
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【聯合晚報╱記者曾桂香/台北報導】 2007.10.29
股神巴菲特賣中國股票中國石油H股，轉而注意韓國區域市場的作為，引發全球法人一陣「哈韓」風潮；韓國企業介入需要大資本的煉油、造船、鋼鐵、面板等重量級基礎產業，正好都是近來世界熱門行業，韓國大商社為主的韓國市場Kospi指數今早續強，再創下2059.2點的歷史新高。在台灣銷售的韓國區域股票基金，大部分都能在近三個月內交出10%以上的投資報酬率。
元大投信基金經理人鄭安佑表示，韓國股票基金很有「漲勢」，但投資人需以短期投資來檢視，短線搶進或有利可圖，但單一區域股票基金的風險還是相對整體亞洲基金來得高。
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資料來源：《財訊月刊》十一月號/第308期
處在人類有史以來最富裕的時代，錢滿為患是必然的趨勢，隨著油元、主權基金、避險基金等「大象」級玩家的加入，市場的風吹草動更加敏感，全球一九０兆美元的金融資產網哪裡去？《財訊月刊》11月號告訴你四大股神巴菲特、索羅斯、李兆基、阿瓦里德的投資新動向！
揭開股神巴菲特三大投資模式：年年賺25%舉世第一
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漲！漲！再漲！全台物價漲聲一波未平，一波又起，從麥當勞、星巴克、菠蘿麵包到計程車，通通在漲。
根據主計處統計，在二百七十個國人主要的花費項目中，從起床後要吃的早點，到祭拜用的金銀紙錢，總計一百九十八項產品已漲價。
通膨節節高升，你快變新窮人了嗎？
三‧○八％！你沒看錯，這是最新公布的九月消費者物價指數（CPI）年增率，它已經創下近兩年的單月新高。然而，這會是特例嗎？
這是中華經濟研究院的最新預測：油價一旦全年平均價位逼近每桶七十九美元，明年預估CPI年增率將由一‧九八％上升至三‧七八％。過去六年，台灣平均CPI年增率不過○‧六七％，若三‧七八％預測成真，通膨率將創下十三年新高，通膨巨獸將登陸台灣。
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【聯合報╱記者許韶芹／台北報導】 2007.10.25
台灣投資人買基金除了特別愛好「熱賣牌」、「下架牌」、「停售牌」，專門搶購熱門或即將停售的基金外，還有特別喜歡把基金當股票炒；短線進出者，大有人在。
(評論：錯誤的觀念導致市場無法產生自由經濟機制，若投資人喜好將基金當股票頻繁買賣者，建議把一部份資金直接投資股市，另一部份放在基金，同時做好資產配置來分散風險)
投信業者發現，很多國內民眾買基金，績效多半只看一、二個月，不願將時間拉長，透過時間複利效果累積財富。
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‧黃琡珺 2007/10/22
知道定期定額投資基金的人很多，卻很少有人能耐得住市場輪動的考驗而持之以恆，堅持下去。不少投資人把基金投資當成股票操作，搶短線者不在少數，如此作為，便失去基金投資的基本精神。定期定額的投資方法是利用「小錢致富的」積極理財觀念，並且充份發揮「時間」與「複利」的加乘效果，慎選基金後長期投資，方能體會到這項投資工具令您的財富穩健成長的力量！
投資人在進行定期定額投資計劃時最容易犯的毛病主要是「缺乏耐心」、「市場震盪時不扣款投資」、「申購後置之不理」、「貪圖手續費優惠而不選基金」、「扣款的基金同質性過高」以及「選擇風險過大的基金」，上述六點正是投資人定期定額時最容易產生的迷思，只要能突破這些關卡，您也能成為理財高手。
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【經濟日報╱記者呂郁青／台北報導】 2007.10.22
完美的樂活退休藍圖，要財富、也要健康，還要能保全自己的退休後資金，業者提出樂活退休五力，可以提供準退休族來檢視自己的準備進度。
波特五力是分析產業競爭態勢的著名理論，從現有對手的競爭力、購買者的議價能力、供應商的議價能力、潛在進入者的阻力 (進入此產業的門檻高低)、替代品的威脅力量，這五項因素都可能對企業競爭的優劣勢造成決定性的影響。
在規劃自己的樂活退休上，也可以從五力分析自己未來的退休籌備是否足夠，樂活退休五力是指財富力、穩定力、醫療力、收入力以及保全力。
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【經濟日報╱記者呂郁青／台北報導】 2007.10.22
第一名的基金績效波動度往往高於排行中間的基金，遇上波動度大的市場尤其明顯，像是某檔2004年績效吊車尾的日本小型股基金，2005年衝到第一名，隔年又掉到最後一名，今年以來績效又再度奪冠軍，這類波動度大的基金適合心臟強的投資人。
不少第一名基金隔年績效往往很難看，但也有績效吊車尾的基金，隔年衝上冠亞軍，投信投顧主管分析，要衝上第一名，往往需要重押某些產業或是個股，只要類股一輪動，績效就會產生極大的波動。
成熟市場的類股輪動速度往往較慢，愈是積極型或是波動性大的股市，類股輪動的速度較快，就會造成基金績效的高波動度，第一名基金變最後一名的極端現象。
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【經濟日報╱記者呂郁青／台北報導】 2007.10.22
假設有兩張樂透，一張100%可抽中5億元，另一張50%可抽中10億元，你會選哪張？大部分的人都會選前者；但是假設一張100%可抽中50元，另一張50%可抽中100元，又有不少人會選後者。
套用在投資上，銀行主管建議，每一位投資人在投資決策前最好先了解自己對風險的態度，才能作出符合自己需求的最佳投資決策。
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【經濟日報╱記者呂郁青／台北報導】 2007.10.08
學歷跟所得，大大影響退休規劃行為。根據調查，學歷愈低、所得愈低的「雙低」族，愈晚規劃退休金、設定的目標報酬率愈低，且「雙低」族反而愈覺得並不需要專業投資機構提供退休理財的建議。
根據宏利人壽調查，高學歷及高所得的雙高族群會花19年的時間籌備所需退休金，雙低族群平均則只規劃15年，還有近半數的一般民眾從來沒有想過這個問題；雙低族群預期退休後的主要經濟來源是子女，雙高族群則打算透過自己投資以及退休金做為退休後的主要經濟來源。
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Money+理財家 第1期 2007.10.01 作者：Money+
新興亞洲（除日本以外的亞洲國家）走的是長達20～30年的Super Cycle（超級循環）！」保誠投信副總經理張靜宜說，30多億人口、不斷崛起的中產階級、雄厚的消費實力，新興亞洲的超長多頭循環，絕非其他地區頂多8年的Normal Cycle（一般循環）可以相提並論。
台灣經濟研究院研究二所副研究員呂曜志博士認為，亞洲區內貿易愈來愈頻繁，展現出來的大團結，是其他區域難以見到的景象，所以他的結論是：「新興亞洲再紅個10年沒問題！」
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有錢的想法與作法第一步：掌握財富動向９法
方法一：了解投資市場四大特性
方法二：掌握錢的律動
方法三：以資產配置取代投資
方法四：每年重新布建資產
方法五：抓住新世紀的成功產業
方法六：跟著創意找新價值
方法七：鎖定火車頭產業
方法八：投資不在多，在精
方法九：財富管理DIY
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【經濟日報╱記者呂郁青／台北報導】 2007.07.09
大陸員工分紅配股的問題暫時無解，不少企業改採取信託股票的方式，迂迴發放分紅。
信託是指交由第三人受託管理，如果是股票信託，所有權人的名字就會變成銀行，而不是員工自己，這樣有什麼好處？第一，公司要發股票給海外員工，不用再叫海外員工來台灣開戶，直接由受託銀行出面買即可；第二，公司可以讓員工賣股後，暫時還拿不回現金，鼓勵員工多留在公司幾年；第三，股票愈領愈多的股東或員工，不容易被歹徒盯上。
鴻海集團董事長郭台銘將股票信託之後，讓股票信託這種方式突然爆紅。郭台銘股票信託主要有二大類用途，第一，是要分年贈送股利、股息給子女，依鴻海的成長性，郭台銘採取信託股票的方式可以節省不少贈與稅；第二則是把配股的股息送給員工，達到獎勵目的。
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