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【聯合報╱記者許韶芹／報導】2008.08.04  台中王小姐想沾奧運的光來投資，若奧運等於北京，到底該買「大中華基金」，還是「中概基金」？兩種基金有什麼差別？ 答案就差在投資台股比重！ 中概基金其實是台股基金，100%投資台灣股票，但是持股要符合「投資大陸金額5,000萬元以上，或大陸投資總額達實收資本額1成」條件，因此以大陸為銷售據點的通路股、食品類股；營收和大陸相關的航運、鋼鐵；將中國視為製造基地的電子股，都是中概基金操盤手的最愛。

【蘋果日報／陳文蔚╱台北報導】2008.08.02 全球股市在7月大幅回檔，且幾乎腰斬，不過北京奧運即將登場，根據過去經驗，奧運主辦國當年及後1年股市，往往會有不錯表現，雖今年至今多頭尚未浮現，但中國國家主席胡錦濤已開始信心喊話，配合奧運人潮消費力道，大中華三地股市可望受惠，讓大中華基金可望重新活過來。 去年第4季以來，全球市場回檔，股市本益比大幅下修，統計包括台灣、中國、香港等股市在內的大中華區域市場，目前本益比與高點相較，大約都已打44折至6折。

【工商時報／記者高佳菁、彭禎伶／台北報導】2008.08.02 信用卡嚴格執行收取年費政策，中信銀開出第一槍！中信銀昨（1）日宣布，未來每卡未達消費門檻將全面收年費，預估此舉恐流失近百萬張卡；新光銀也正檢討12個月以上未動用卡片者，要寄發年費帳單，聯邦銀正研擬跟進；至於北富銀則說，白金卡以下等級已設有基本門檻，短期暫無變更計畫。 目前整體銀行共發出3,545萬多張信用卡，但依據金管會統計顯示，到6月底止，近6月有刷卡紀錄者僅1,977萬張，顯示超過1,500萬張卡片已「閒置」多時，未來銀行陸續要嚴格執行年費政策，這些閒置信用卡不是加緊消費，就是面臨剪卡。

【工商時報／林志昊／台北報導】2008.07.31 若說亞股過去的疲弱表現，是受到美國經濟衰退與中國緊縮政策影響，那麼胡、溫日前確保中國經濟穩健成長的一席話，就足以讓亞股，尤其是大中華區擺脫受制於中國緊縮政策的疑慮。包括富蘭克林、德盛安聯、匯豐中華、保德信、ING、JF等六大基金業者均表示，在這種情況下，最看好亞洲的大中華市場。 匯豐太平洋精典基金經理人林秀璘指出，中國從原本嚴控物價的方向轉為經濟成長與通膨兼顧的政策，不僅對經濟有正面幫助，對區域經濟發展也有助益。 換言之，中國仍會積極從事基礎建設，對於原物料的需求也將持續。摩根富林明投信產品策略部副總經理邱亮士就表示，中國燃煤進口有8成來自印尼和澳洲；而作為食用與生質燃料的棕櫚油，也是靠馬來西亞和印尼供應，隨著中國內需再度走高，未來這些地區亦將受惠。

【經濟日報╱記者曹佳琪／台北報導】2008.07.31  全球股市近期市況不佳，不僅新基金募集狀況不理想，多檔舊基金規模也快速下滑，尤其是平衡型基金及組合型基金多數面臨清算邊緣。 根據法令規定，共同基金規模低於2億元，若連續30個營業日內平均規模均未達2億元，基金就必須清算；基金規模低於3億元時，基金公司必須公告。據統計，截至6月底為止，規模不到2億元的基金共有15檔，規模在2億元至2.5億元之間的超過20檔，下半年有超過30檔的基金可能遭清算。

【工商時報／馬婉珍／台北報導】2008.07.31 升息時代來臨，房貸利率跟著調升，約400多萬的房貸戶，負擔因此加重。對於首購族來說，一定要善於掌握自己的優勢，向銀行爭取較優惠的房貸利率，以貸款金額500萬元、利率3.6％計算，每月本利攤還金額29,256元，如果爭取降下1碼（0.25％）的利率，則每月本利攤還金額為28,614元，每月減少642元，一年下來，足足可省下7,704元。 掌握以下5個撇步，有助於成功爭取降低利率： 1.搭配房貸壽險，房貸利率可降0.05％至1碼：對於新婚家庭的首購族來說，房貸負擔多半占據家庭總收入的約3成，如果一方因意外而無法共同負擔房貸，將有可能拖垮另一半的生活。

【聯合晚報╱記者楊雅婷／台北報導】2008.07.31  美國房市衰退所引發的信貸危機，讓全球股市又面臨了新一回的考驗。不過，在新一輪的利空過後，對投資人而言，無疑創造了更好的佈局機會，伴隨著國際商品行情走跌，通膨有機會降溫，全球股市實則蘊涵充沛的反彈能量。在市場反覆測試的築底階段，資金將優先轉向高品質的資產，因此建議的投資策略方面，投資人可以「三高」的投資概念出發，分別為「高現金流量」、「高股利率」和「高內需消費」。 富蘭克林證券投顧表示，因為美國增長的人口結構讓房市擁有暢旺的需求，美國國會也通過法案，向陷入困境的屋主伸出援手，還有新屋開工率已大幅縮減，舒緩房市供給壓力。在未來供需可望趨於穩定的情況下，美國房市有機會逐步走過谷底。建議投資人資金將優先轉向高品質的資產，因此在建議的投資策略方面，投資人可以「三高」的投資概念出發，分別為「高現金流量」、「高股利率」和「高內需消費」，以求在短期風險最為有限的情況下，又不失長期的獲利機會。 富蘭克林證券投顧建議積極型投資人，可趁油價回跌、全球股市初露曙光，尋求股市反彈的投資機會。其中，台灣股市和泰國股市的整體股利率分別為4.93%和4.52%，是「高股利率」概念的首選。再者，目前的經濟增長幾乎全然來自內需的巴西，則是具有「高內需消費」概念，今年以來巴西股市裡的民生物資類股更是逆勢走揚，投資人也可留意。

【工商時報／李國煌／台北報導】2008.07.28 2008年，高利雙幣存款大風行，美元存戶可以賺取5％、6％的年化報酬率，交易熱絡，但是，絕大多數投資人不知道，利息、溢價、匯兌3大收益都要繳稅，匯兌收益的稅、完全跑不掉，背後隱藏課稅玄機。 銀行主管說，明年2、3月，客戶收到扣繳憑單、財產交易憑證時，恐怕要大跳腳。 

【工商時報／蔣國屏／台北報導】2008.07.28 長久以來，投資市場慣用「先蹲後跳」這種說法，來闡釋行情否極泰來、由剝而復的慣性。8月8日，一百多年來備受國際強權欺凌的中華民族，將頭一遭主辦奧運，面對這值得驕傲的時刻，「先蹲」了好一陣子的大中華市場基金，是否會隨著奧運起舞，展開夠勁的「後跳」行情？彙整專家看法，多認為值得樂觀期待。 不過，所謂專家看法，又大致上可依後跳時間、區間長短高低，劃分為長線派、短線派，長線派認為大環境變數仍多，蹲的時間久一點，後跳才能又高又遠；短線派則預期，奧運題材讓大中華市場來個區間彈跳，應該不成問題，但仍宜設定停利點，來回操作比較適當。 而一致的看法，則多認同歷經腰斬的大陸市場，以及今年高低點間跌掉約三成的台、港股市，都已經蹲得差不多了，築底機會相對大增，連帶使此時逐步逢低進場承接的風險，可望獲得控制。 

【工商時報／王信人／台北報導】2008.07.27 台北市國稅局長凌忠嫄表示，要保人和被保險人同一人才能免遺產稅；反之，如果被繼承人為要保人，他人為被保險人，則被繼承人死亡時，保單價值要申報遺產稅，否則會被重罰。 台北市國稅局表示，被繼承人甲生前購買保險，以其本人為要保人，以配偶乙為被保險人，其子女丙為受益人。 依保險法第3條規定，要保人為對保險標的具有保險利益，向保險人申請訂立保險契約，並負有交付保險費義務之人。因此，被繼承人甲君死亡，所投保保單的價值為甲君所有，因具有財產價值，為繼承標的，依遺產及贈與稅法第1條及第4條規定應課徵遺產稅，遂按被繼承人死亡時保單帳戶價值1200多萬元併入甲君遺產課稅，並處以1倍的罰鍰。