close
【蘋果日報／謝富旭╱台北報導】2008.01.16
我們從15年以及20年的年化報酬率篩選出適合長期持有的基金，專家建議，適合長抱的基金績效雖然穩定，但是往往欠缺爆發力，在投資組合上，穩健型基金應佔比重7~8成，其餘2~3成不妨可選擇具攻擊性的基金。
報酬低於8%宜轉換
理財作家楊偉凱認為，投資組合中應包含核心基金與衛星基金，前、後兩者比重最好定在7比3。楊凱偉定義的核心基金，必須歷經景氣多空循環後，還能持續締造具吸引力（年化報酬率在8%以上）的基金。這種基金的績效穩定，波動率較低，適合長期持有，可作為子女教育、退休基金等等。
至於衛星基金，楊凱偉指出，主要目的是賺取短期機會財，波動較大、投資市場具有短期的轉機題材，當然風險也較大。
楊凱偉認為，全球性的ETF基金，全球組合型基金、全球債券型基金、全球股票型基金皆可列為核心基金；而單一國家如印度、泰國、中國A股基金或單一產業如金融股基金、高科技技或能源基金，則適合當衛星基金部位。
核心基金也要定期作檢視，如果發現投資3年下來，年化報酬率低於8%以下，就應該轉換基金操作。
全站熱搜
留言列表
AIIT 相關 