【自由時報／記者梁世煌／台北報導】2008.10.21
金融風暴席捲全球，幾乎所有的基金全都無法避免賠錢套牢的命運，其中以定期定額投資的基金此時是否還有續抱的價值？理財專家表示，從歷史經驗來看，景氣低迷繼續扣款加碼、景氣高檔獲利贖回，正是定期定額基金賺錢的竅門。因此，儘管目前景氣疲軟，但還是建議投資人不要停止扣款，才能在將來景氣回溫時享受豐厚的投資報酬。
台新銀行信託投資事業處副總曾培哲表示，近期全球股市震盪波動大，次級房貸、大型投資銀行破產與售出，接續的壞消息不斷打擊國人的投資信心，無不紛紛縮手，恐慌性的進行基金贖回。根據調查統計，國人停止扣款的主要因素源自於為對市場恐慌，一旦基金的報酬率呈現負值，則不敢持續扣款甚至贖回。
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【奇摩理財特約作家／王鈺棻】2008.09.29
美國爆發金融危機，美林公司被迫與美國銀行合併消息傳出後，有不少投資貝萊德基金的投資人緊張的問我，基金會不會消失？甚至有投資人擔心會如買到雷曼兄弟連動債一樣，資金被凍結無法贖回。也有投資人問我，若所投資的共同基金持有雷曼兄弟、AIG、美林這些財務危機的公司股票，是否也要贖回。看來這場金融風暴著實讓台灣投資人方寸大亂。
先說明一下，美林資產管理與貝萊德在2006年第三季合併，並於2008年4月28日更名為貝萊德。美林雖是貝萊德的大股東，但他們有簽署約訂，美林在五年內不得出售貝萊德的股票，所以貝萊德相關資產管理業務並不受影響，是故貝萊德的投資人您可先安下心來，基金不會不見。
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【國際中心／綜合報導】2008.09.09
全球主要財經報紙這個周末的報導焦點，除了二房就是股神巴菲特。有一本雜誌匯整巴菲特致富的10種訣竅，讓投資人參考，引起一陣巴菲特熱潮。
巴菲特的秘密-10個致富的方法，這個周末這本雜誌的封面躍上全美400多份報紙的版面，大家都迫不及待地想知道股神的致富秘方，第一個就是賺了第一筆錢之後千萬不要花掉，先把這筆錢拿來再投資，而當時巴菲特就是靠著第一筆投資獲利錢滾錢，在26歲的時候，賺進以現在幣值計算相當於140萬美元的財富。
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【中國時報／鄭貞茂／花旗銀行首席經濟學家】2008.08.18
最近股市行情不佳，物價上漲又凶，無論我到哪裡演講，許多客戶都想知道如何投資才能賺到錢。其實這代表客戶手中雖然有些部位套牢，但大體手中仍有一些資產可以進行投資，與社會中其他人還在為三餐張羅比較起來，算是非常幸福的。許多人包括我在內，希望有一天不用上班，光靠炒炒股票就可以過活，但如何才能到達這種境界呢？
認識我的人都知道我最喜歡的作家是馬克吐溫、最感動的文學作品是《憤怒的葡萄》、但還沒有最佩服的經濟學家（並非文人相輕，而是對經濟學還不夠了解，無法領略哪一個經濟學家比較偉大），最近則開始想要當索羅斯（因為放空英鎊而一戰成名），很想要有一番作為。
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【聯合報╱記者羅兩莎╱報導】2008.08.18
不敢信！報酬1000%
「小姐，麻煩你幫我再算一次，是不是你們銀行算錯了？我只投資230萬元，怎麼可能變成2,300萬元？」
「沒有算錯啊，你看，這是你們的對帳單，2,300萬元，沒有錯啊。」
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【聯合報╱記者許韶芹／報導】2008.08.04
台中王小姐想沾奧運的光來投資，若奧運等於北京，到底該買「大中華基金」，還是「中概基金」？兩種基金有什麼差別？
答案就差在投資台股比重！
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【聯合晚報╱記者楊雅婷／台北報導】2008.07.31
美國房市衰退所引發的信貸危機，讓全球股市又面臨了新一回的考驗。不過，在新一輪的利空過後，對投資人而言，無疑創造了更好的佈局機會，伴隨著國際商品行情走跌，通膨有機會降溫，全球股市實則蘊涵充沛的反彈能量。在市場反覆測試的築底階段，資金將優先轉向高品質的資產，因此建議的投資策略方面，投資人可以「三高」的投資概念出發，分別為「高現金流量」、「高股利率」和「高內需消費」。
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【工商時報／李國煌台北報導】2008.07.17
這一波全球股市下跌，災情慘重，定期定額買進多種股票基金的投資人，3年下來，竟然虧損累累，心頭疑惑重重，銀行主管說，策略無誤，賠錢卡在五大迷思，應該要「多頭俟機出場、空頭繼續扣款」，才能賺到錢。
迷思一：任何基金都能抱。
銀行主管說，扣款買進的基金，績效表現如何，對定期定額的投資成效，影響重大，同樣3年的時光，投入日股基金賠近15％，買進拉美基金，獲利34％，一來一往，差距極大。
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【蘋果日報╱吳靜君╱台北報導】2008.06.30
物價漲聲不斷，油電價格醞釀在7月份再漲一波，錢愈存愈薄，薪水抵不過通膨，出現負成長狀況，投資股票、基金今年以來都是虧損狀態，形成了「負利率、負薪資成長及負報酬率」的3負時代。專家建議，即使物價高漲，薪水不漲，還是要擠出一點為未來儲蓄，而短期資金宜暫時放於存款觀望，等到第二季財務報告明朗化之後，再進行投資。
做好準備
通膨的壓力不僅使我國負實質利率，薪資也是負成長，以現在定存利率2.67%來看，即使銀行今天調整存款利率，最多也只到2.7%，但主計處預估，今年物價指數成長率達3.29%，定存利率比物價成長率足足少了1%。
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【蘋果日報／陳瑩欣╱台北報導】2008.06.25
所得愈變愈薄的時代來臨，上班族領到的錢難以抵抗通膨，理專建議「薪貧族」階級的民眾想要買屋，除了找到適合的工作外，應該先看理財順序，先注意節流功力是否全部發揮、自身保障是否足夠、還債狀況是否正常不會增加房貸利率、透過資產配置的方式分散投資風險。
積砂成塔
中信銀財富管理處副總隋榮欣建議，一般受薪階級要累積財富必須從改變理財所得著手，讓生活中的消費往平價面向走，理財目標積極向致富層次看齊，在收入與支出間創造出更大的儲蓄投資空間。
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【經濟日報╱記者 劉道捷】2008.06.19
墨比爾斯投資土耳其股市時，碰過不良的上市公司經營者，因而賠掉1,500萬美元，卻仍然認為，選擇投資標的時，公司經營階層素質是最重要的因素。不過，在這個最高指導原則外，還有其他重要投資法則。
他整理投資新興市場多年經驗，寫出傑作《獲利護照》（Passport to Profits），列出普通散戶容易了解、可以學習、利用的投資法則。
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【聯合報╱文／師瑞德】 2008.06.17
你當「零股」只是蠅頭小利，不想玩、不想看、不了解、不想懂、沒有興趣嗎？
其實不要小看，零股的操作策略以及必須具備的態度、觀念跟一整張的股票完全沒有不同，但是，透過零股，不僅可以坐收優渥的收益，也可以以小額資本參與大型投資，是不可錯過的理財方式。
理財專家許啟智表示，一般人買賣股票是以一張一千股計算，低於999股的買賣稱為零股交易，零股也是用錢買的，績效表現完全與大盤一致，適合資本不足的投資人當成投資標的，許啟智強調，零股錢滾錢，積少成多威力不可小覷。
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【經濟日報╱記者林巧雁、蔡靜紋／台北報導】2008.06.17
退休議題愈來愈受台灣民眾重視，豐銀行資深副總裁莊懷德表示，國人退休規劃常見四大疏失，包括太晚規劃或無法持之以恆、金額不夠或保障不足、投資組合不適當和退休初期花費過高。他說，民眾最好明確設立退休目標，並且有紀律的執行。
豐銀行與英國牛津大學老齡研究所合作調查「未來退休生活」。莊懷德指出，調查結果顯示台灣民眾對於退休後的財務狀況並不憂心，但在少子化及高齡化的趨勢下，來自家庭的資助將逐漸降低，加上依據勞退基金監理會的統計數字，退休勞工領到的退休金明顯不足，民眾若未做好退休規畫，退休生活將出現隱憂。
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【經濟日報╱記者何蕙安／台北報導】 2008.06.05
法務部調查局昨（4）日全台同步搜索18家非法投顧公司，約談27名相關負責人員到案。調查局發現，投資人向非法投顧公司投資境外基金但血本無歸、求助無門的糾紛相當多，損失難以估計，呼籲民眾投資時一定要慎選合法投資公司，勿相信不實的投資報酬率宣傳。
昨日遭檢調搜索的公司，包括「美國際投資人信託財富管理公司」（AIIT）、「怡盛國際投顧公司」、「亞洲證券投顧公司」、「富林環球公司」、「富裕環球公司」、「台斯達克集團」、「鼎盛全球財富管理集團」、「億達證券投顧公司」、「巨富公司」、「安里富國際資產公司」、「168網站」等18家。
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【自由時報／記者范姜群閔、曾韋禎／台北報導】2008.5.31
投資連動債風波擴大，投資人組成的「連動債受害人自救會」，昨天走上街頭，到中國信託商業銀行信義區總行抗議，但雙方未達共識，至於民進黨立委黃偉哲昨日也邀集投資人、消保官、金管會官員、銀行業者共同舉行記者會，但雙方各說各話，同樣缺乏交集。
銀行發行的連動債讓許多民眾投資後大賠，其中銷售檔數、金額均高的中信銀，成為被申訴案件最多的銀行，民眾因此組成自救會，除向金管會投訴銀行銷售過程有瑕疵，昨天更走上街頭抗議，要求銀行還一個公道，成員高舉「假理財、真詐財」、「遇事不理、專騙客戶」等抗議牌，強調銀行理專在銷售連動債時，未充分告知風險，導致民眾遭受鉅額損失。
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【蘋果日報／吳靜君╱台北報導】2008.05.24
投資人理財的目的，就是想買屋、買車或者是儲存退休金，常衍生許多錯誤行為，加州大學洛杉磯分校行為決策研究所博士Shlomo Benatzi舉出一般人投資的8個迷思，包含希望獲利、過度樂觀、只看眼前的近利、對自己樂觀、錯估市場的時機、害怕損失討厭損失、買太多標的，另外還有卻很集中等行為。
建立觀念
根據Shlomo Benatzi表示，一般人對投資都有過度的期待，甚至希望能夠賺到超額的報酬，像是大樂透一般，買一個希望，但是這些中獎機會比被雷擊到機會還小，不應存太多希望。
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【聯合報╱記者朱婉寧／專題報導】 2008.05.21
擁有高資產的法人或大戶投資人，如何管理他們手下龐大的金額？專家指出，能成功理財的高資產人士大多掌握三大原則：高安全性、中報酬率、低轉換率。
一般而言，所謂「高資產」是多少，並沒有明確的定義，有些銀行將一個戶頭擁有300萬元以上，就訂為高資產客戶。根據投信主管對高資產客戶理財方式的描述，高資產人士理財，致富並不是他們的目的，反而最注重「高安全性」。
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【經濟日報╱記者 黃俊苔】2008.05.13
身邊有朋友在購買基金的人，或多或少都有過這樣的經驗。「我的基金報酬率有50%耶！」可是事後去問，真正能夠拿走50%報酬的人卻不多。
人性的弱點，讓投資人不願在市場高點時脫手，因為不知道還能夠漲多久，而在淨值跌了一大半之後，才開始思考出場的問題，後悔為何不早點贖回。
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【蘋果日報／謝富旭╱台北報導】2008.05.07
已故德國投資大師安德烈．科斯托蘭尼（Andre Kostolany）有一句名言：「溫和的通膨，對經濟而言就像在洗暢快的熱水澡一樣！」通貨膨脹並不可怕，可怕的是，失控演變成嚴重通膨，這對經濟而言，反而像被沸騰的開水燙傷一樣！轉抱歐美等成熟區域的股票基金，將有助提升資產的防禦能力。
投資有術
如果把通膨與經濟發展的關係，比喻成一個人泡在浴缸中洗澡。過去10幾年來，全球經濟宛如在洗「三溫暖」一般。1990年代，中國成為世界製造中心輸出大量的廉價商品，全球消費者在享受中國價廉商品之時，中國以外的企業卻飽受中國廉價品「價格破壞」的通貨緊縮之苦。
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【蘋果日報／廖珮君╱台北報導】2008.04.27
你的財務是綠燈？還是亮起紅燈？上網健診不花一毛錢，電腦可以自動算出還款計劃，還教你如何具體地從食衣住行各方面降低開銷，達成還款目標。目前包括萬事達卡（MasterCard）、VISA等國際發卡組織，均提供免費線上財務健診，教卡友如何避免負債，還有實際試算功能，幫助卡友更加了解債務支出狀況，並協助個人製作管理計劃以還清債務。
聰明理財
以萬事達卡中文版網站的財富管理大師（網址：www.mastercard.com.tw）為例，在設定負債警示訊號的「測驗」中，可先檢視自己財務狀況，是健康還是生病，用10大問題來測試，包括繳款行為、金額、消費習慣、收支狀況與管理情形等問題，依實際所得到的分數，去判定財務狀況。
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