【聯合報╱記者朱婉寧／專題報導】 2008.05.21
擁有高資產的法人或大戶投資人，如何管理他們手下龐大的金額？專家指出，能成功理財的高資產人士大多掌握三大原則：高安全性、中報酬率、低轉換率。
一般而言，所謂「高資產」是多少，並沒有明確的定義，有些銀行將一個戶頭擁有300萬元以上，就訂為高資產客戶。根據投信主管對高資產客戶理財方式的描述，高資產人士理財，致富並不是他們的目的，反而最注重「高安全性」。
匯豐中華投信台中分公司協理熊亞萍指出，一般而言，大戶投資人因為手上已有一定的資產，因此重視的是財產的保值，而非積極的增加資產規模。
正因為注重的是高安全性，所以對於資產規模的增長，一般而言都不會要求太高的報酬率，反而以一年8%-10%左右即可接受，因此對一般高資產客戶而言，總體能有中等報酬率就是最佳的回報，所以只有少部分的錢會投資到極高風險的市場裡，可確保資產的穩定性。
另外，投信主管也認為，高資產客戶一般而言不太會頻繁轉換投資標的物。摩根富林明證券副總董俊男即指出，高資產客戶投資的金額，都是沒有立即運用需求的錢，投資會挑選穩健、長線看好的市場，投入後就放長期，不會像散戶會跟隨市場氣氛殺進殺出，因此不會有追高殺低的弱點，反而能賺到穩健的報酬。
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