【經濟日報╱記者黃俊苔／台北報導】2008.04.01
1月底全球股災，多數基金慘跌，導致2月份國內定期定額投資人數，兩年來首度衰退。投信投顧公會信心喊話，籲定期定額投資人需沉得住氣，切勿低點停扣，否則有如單筆套牢，失去定期定額長期平均降低成本的功能。
去年受次貸風暴波及，全球股市五年的多頭氣勢止歇，有些習慣績效一路向上的投資人，面對去年以來幾次股災，不知怎麼處理才好，驚慌縮手。根據投信投顧公會最新統計數字，2月份國內定期定額投資人數少了6%，出現了二年多來首見的衰退。過去定期定額人數單月成長率，在去年3、8、11月全球發生股災的隔月，都可以明顯看到扣款人數成長率較低，顯示股災確實會降低定期定額者的投資意願。
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【經濟日報╱記者呂郁青、陳芝艷／台北報導】 2008.03.31
新台幣最近大幅動波動，想減少匯率波動風險，購買海外基金，最好能兩段式操作，買匯、買基金要分開來，贖回的時候也是兩段式操作。
「畢竟股價跟匯價不一定剛好同一天漲或跌」永豐銀忠孝分行經理高宇宏說，兩段式操作很適合海外基金投資人，免得賺了淨值卻賠了匯價，投資白忙一場。
現在基金大多數都是美元或是歐元計價，在新台幣升值的時候，贖回海外基金常會產生匯損。
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【經濟日報╱第一富蘭克林投信】 2008.03.30
近期全球股市震盪，投資人是否開始煩惱近期扣款投資的基金出現負報酬？或者對於是否要開始定期定額投資而舉棋不定？
其實市場走勢無人能夠準確預測，現今在通膨隱憂浮現，美國次貸風暴蔓延及油價高漲下，全球股市下修反而提供定期定額投資人累積資產的絕佳時機。根據統計，在2000年投入股市，雖然隨即遭遇科技股泡沫化的大崩盤，但是只要持續扣款，利用低點可以買進更多單位數，扣得愈久可獲得愈高的累積報酬率。因此在全球股市動向不明時，可別因為恐懼而落入「高買低賣」的陷阱！
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【財金雜誌／文／財金雜誌提供】2008.03.27
基金、股票、不動產是對抗通膨的三大利器
通膨時代來臨，不光是小老百姓關心荷包是否縮水，大老闆也不例外，也運用各種理財方式，讓財富增值。根據最新出刊的《財金雜誌》報導，獨家專訪35位上市櫃總經理、董事長的調查結果發現大老闆對抗通膨的招數不少，超過半數以投資房地產和買基金做為投資和抗通膨標的。
投資基金是最常使用的懶人理財法
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【自由時報／記者廖千瑩／台北報導】2008.03.27
新台幣匯價狂升，苦了海外基金投資人，基金業者提醒，新台幣強升，海外基金宜買不宜賣，現在買進，反而能買到較多的單位數；至於投資標的，強勢貨幣國家是首選，包括天然資源、新興市場等基金，都值得留意。
新台幣強升，昨天盤中更一度升破三十元，今天將持續挑戰三十元關卡，算一算，新台幣今年來已經升值八．一％，持有美元計價商品的海外基金投資人，現在若賣出基金，統統都得面臨匯損問題。
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【自由時報／記者李錦奇／台北報導】2008.03.13
從摩根富林明的調查顯示，雖然台灣投資人過去半年失利者多，但在此同時，採定期定額投資基金的比例反而攀高至51.5%，買海外基金的比例也達49%，兩者都是調查以來的新高。
調查顯示，受訪者採定期定額投資基金比例，已連續三次調查超越五成（即去年11月迄今），代表每兩個受訪投資人就有一人採定期定額投資基金；買海外基金的受訪者比例也逼近五成。
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【蘋果日報／陳瑩欣╱台北報導】2008.03.10
物價上漲速度驚人，但薪水卻沒有適度調整，不止影響日常開支，銀行平常建議民眾應多準備6個月生活預備金，惟部分理專多會建議民眾手中的現金應向上擴充成7~8個月，並且須多保留現金，以降低待業風險，避免短期失業、轉職帶來的生活壓力，打亂一家人的正常作息。
降低風險
中國信託財富管理處副總隋榮欣指出，對於在台灣生活的民眾而言，平時準備的生活預備金主要是用來應付柴、米、油、鹽、醬、醋、茶甚至是衛生紙等各種日常生活用品的必備支出，因此這類資金仍應以台幣現金為重，民眾不宜挪去用在外幣或其他貨幣投資中。
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【聯合晚報╱編譯朱小明/綜合報導】 2008.03.05
許多企業董事長的年度報告看了令人昏昏欲睡，投資大師巴菲特寫給股東的信卻不然，雖然洋洋灑灑22頁，金融人士莫不捧讀再三，英國每日電報專欄作者史蒂芬森經過五天研究，精心整理出巴菲特的十大投資秘訣以饗讀者。
巴菲特縱橫金融市場43年，他的波克夏公司每年資產增加21.1%，報酬率是美國史坦普500指數的兩倍多，43年來他只有六次未跑贏市場，誰不想知道他的「撇步」。
以下就是每日電訊報整理出來的「股神十招」。
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【蘋果日報／謝富旭╱台北報導】2008.03.05
新台幣兌美元強勁升值，許多投資人的境外基金蒙受匯損，令許多定期定額的投資人，質疑是否要繼續扣款。理財專家指出，除了以開設外幣帳戶來扣款，或購買以台幣計價的海外市場基金降低匯兌風險外，其實，著眼於長期投資的定期定額戶對匯損不必恐慌。
投資前景為觀察重點
《我的海外基金會賺錢」一書作者張文婷認為，新台幣升值對購買境外基金並非全然是壞事，因為，陸續扣款的話，等於可用同樣的新台幣購買更多的美元，買更多的投資單位，長期而言，匯損因素佔基金總收益情況比重不高。
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【自由時報／記者李錦奇／專題報導】2008.03.04
退休金夠不夠用，相信是多數民眾心中的煩惱之一，專家建議，最好儘早規劃，越早準備，退休生活越沒煩惱。
以勞委會提供的試算表可發現，假設月薪3萬5,000元的勞工、每年投資報酬率5%、每年調薪3%、雇主按月提撥6%退休金；在這個條件下，30年後退休可領到250萬元，但如果20年後退休只能領到111萬元，至於十年後就退休只能領到37.6萬元。
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【中國時報／張子嫻／台北報導】2008.03.04
近期流行一句廣告詞「退得早，退得好」，指的是退休生活不只要退得早，也有充裕資金可以安享下半輩子，但根據保德信投信近期的調查報告指出，有近半數（48%）的民眾退休後，其退休的資金缺口竟然高達千萬元。
這分調查的受訪對象為25歲至34歲的青壯族群，且已累積相當的金錢，擁有90萬以上的資產、家庭年收入逾一百萬元，但這些具有經濟實力的青壯族，有六成希望56歲能退休，但卻有近過半的人，尚未規劃未來退休生活所需的資金。
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【聯合報╱記者許韶芹 朱婉寧／台北報導】 2008.02.28
台幣強強滾，該怎麼操作基金比較好？理財專家表示，這時候不建議持有境外基金的民眾將基金贖回的獲利轉換成新台幣，以免匯損造成極大差異。
理財專家觀察，不少民眾看到美元狂貶，都有意趁此時將部分資產挪到美元定存，等待美元跌深後的反彈行情，但這樣操作風險有點大，因為3月分美國聯準會（Fed）再度開會，市場預估Fed降息機會頗大，美元看來又會更為疲弱，美元定存利率也會跟著調降，民眾的美金資產可能會被利息損失吃掉。
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【中國時報／張子嫻／台北報導】2008.02.22
根據投信投顧公會統計，97年1月底國內投信公司整體基金規模計1.934兆元，較96年12月底的規模減少1068億元，衰退幅度達5.24%。但投資基金的人數卻持續成長，今年1月份投資基金總人數計184萬人，成長幅度1.95%；定時定額投資人數，1月份成長幅度也達2.20%，顯示投資人在股災下，仍勇往直前，且利用定期定額方式分散風險。
市場越跌投資人越是投入，且多以定期定額方式分攤分險，雖然1月份基金規模因全球股災而連帶虧損，造成基金規模大縮水，但今年1月份投資基金總人數184萬人，卻較去年12月增加35187人，成長幅度1.95%。
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【聯合晚報╱記者楊雅婷／台北報導】2008.02.19
退休理財是相當受到矚目的議題，根據中華民國退休基金協會2007年委託政治大學民調中心所作的調查，仍有35.8%的勞工沒有任何投資股票、基金、債券或衍生性商品的經驗，突顯民眾自行理財、規劃退休金的觀念或行動仍未普及。富蘭克林證券投顧表示，投資人需積極打破退休理財的迷思，及早安排自身的退休計劃，透過完善的資產配置、紀律的財務與儲蓄行為、以及全球股票型與債券型基金的長期投資，打造樂活退休生活。
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【經濟日報╱記者張瀞文／台北報導】2008.02.19
美國基金評鑑公司晨星（Morningstar）指出，申購基金時，也要注意基金的贖回狀況，如果短期內贖回金額達基金總規模的20%，就是警訊。資金大量流進流出，對基金經理人是一大考驗。晨星分析師瓊斯（Lawrence Jones）指出，在基金績效變差或特別優異時，對經理人反而是更困難的時刻。
在基金績效差時，投資人忙著贖回，經理人只好被迫賣股票，造成股價下跌，基金淨值也下滑，又再引發贖回賣壓，形成惡性循環。但在基金績效出色時，大量資金湧入，經理人被迫買進價格已高漲的股票，拖累績效。
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【城國斌】2008.02.14
許多人對於「企業內在價值」是什麼、如何計算而出、與股價之間的關係如何…等議題，關注度極高。而這也是我們在從事資本管理時，主要在處理的課題。
在這裡，我援引一本嘉鼎在發展企業內在價值時，一本重要的參考書籍，由麥肯錫顧問公司(McKinsey ＆ Company, Inc)研究團隊所著的《VALUATION：MEASURING AND MANAGING THE VALUE OF COMPANIES》，裡面提到的概念，提供給大家，作為我們探討的架構。
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【蘋果日報／陳瑩欣╱台北報導】2008.02.05
鼠年開始，民眾可以利用春節假期視市場趨勢與自身投資屬性，針對保險、股票、債市等各項金融商品進行投資部位調整，做好資產配置。專家建議，只注意「投資」是不對的，結構良好的資產配置，就算買到部分不賺錢的商品，也能提升整體獲利。
提升獲利
大眾銀行財富管理部協理孫承梅提醒，民眾理財健診前應先抱持正確的觀念，若是只注意「投資」兩個字是不對的，應該要講究的是整體理財結構、資產配置方式 ，先抓對大方向，然後在鼠年年初時先做大致布局，如此一來檢視理財結果時可以看整體資產績效報酬率，而不是在單一金融商品上打轉。
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【聯合報╱本報記者許韶芹】 2008.01.30
股災來襲，投資人人心惶惶，深怕手中握有的資產瞬間蒸發，但台大財金系教授邱顯比卻一點也不慌張，他相信透過長時間投資，可以熬過景氣多空循環，累積豐厚的報酬。
時間長複利效果可觀
邱顯比從事基金研究多年，信奉「懶人投資術」，利用長時間以及多元配置投資，可以累積獲利、分散市場風險。他認為，只要投資時間夠長，一定會遇到牛市與熊市，或是如911恐怖分子攻擊美國、SARS等事件，「說極端點，說不定還會碰到世界大戰！」但多數人卻忽略了時間的「複利效果」相當可觀。
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【經濟日報╱劉凱平】 2008.01.28
美國總統布希總統本月22日在白宮宣布成立「理財常識總統諮詢委員會」（President’s Advisory Council on Financial Literacy， PACFT），這個委員會有16位委員都是美國金融界知名人士，委員會成立的目的就是提升美國各階層人民理財的正確觀念。
布希總統在成立儀式的致詞中明確指出：「如果美國是一個充滿機會與希望的國家，那政府就應該設法讓人民擁有資產、願意投資以及擁有自己的住家，但是有太多人理財時根本就不清楚自己買到及所擁有的資產，是否適合自己的需要，目前許多人深受次級房貸衍生的金融風暴所困就是一個活生生的例證。」
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【聯合晚報╱本報訊】2008.01.21
富蘭克林證券投顧表示，退休金是晚年生活必備的資金、風險承受度小，所以風險過度集中的單一企業股票，恐怕不是退休理財長期計畫的速配選擇。而共同基金由專業投資者管理，同時布局50—200檔的單一股票或債券，能夠分散單一企業營運上的風險；如果再透過股票型基金與債券型基金的相互搭配，更能夠適度防禦景氣出現意外變化的衝擊，讓退休理財大計不會因為短線波動而中斷，是歐美家庭在籌措退休資金時最常選擇的投資工具。
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