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【經濟日報╱記者李淑慧／台北報導】 2008.05.16

投顧公司素質參差不齊，為避免投顧公司負責人虧空、落跑或營運出問題，造成投資人損失，金管會昨（15）日表示，投顧公司必須提撥500萬元的營業保證金到一定信用評等的金融機構。

 

目前投顧公司共140多家，依據規定，投顧公司最低資本額僅2,000萬元，大部分公司的規模都很小。金管會表示，允許給投顧公司一年的緩衝期，到明年5月1日起，所有投顧公司必須遵照辦理。

 

 

證期局官員表示，過去曾出現投顧公司經營不善無預警歇業、負責人跑掉，但投資人投訴無門。現在至少有500萬元的營業保證金不怕被拿走，如果投顧公司想要動用這筆錢，必須經過主管機關核准。

 

張秀蓮表示，500萬元雖然不多，對於資本額才2,000萬元的投顧公司，已經是不小的數字。

 

張秀蓮表示，如果投顧公司真的有不當營業行為，造成投資人損失，除了投顧提存的營業保證金可以賠償，投資人仍可以透過司法程序要求投顧公司賠償。

 

 

金管會昨天發布「投顧事業營業保證金提存金融機構信評標準」，投顧公司的營業保證金必須存在具有一定信評等級的銀行，包括標準普爾的評等必須達BBB-以上、穆迪評等達Baa3級以上、惠譽信評達BBB-以上。