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要了解此基金前，先了解購買基金的通路為何?  一、大家熟悉的銀行或是金控業。二、投信投顧業。三、保險公司(投資型保單) 四、總代理制的基金公司代理商(比如說富蘭克林台灣子公司)

【經濟日報╱記者陳芝艷、李淑慧／台北報導】 2007.10.11  投資型保單「死亡給付對保單帳戶價值之最低比率規範」實施後，被保險人要根據購買保單的年齡調整保費，遭外界批評是為圖利保險公司。金管會副主委張秀蓮指出，規範相關比率是希望投資型保單能夠兼顧保障，且避免以投資實際上卻是買保險來逃避稅負。 投資型保單這項新制是10月1日開始實施，主要是要求被保險人需依據年齡調整投保金額比率，讓投資型保單有一定比率的保險性質存在。新規定不溯及既往，年金型保單也未納入規範。 比率的計算方式是指「死亡給付÷保單帳戶價值×100%」，如果被保險人的到達年齡（指每年重新計算被保險人的保險年齡，非原始投保年齡）介於0歲到40歲，適用的比率為130%；到達年齡介於41歲到70歲，適用比率為115%；到達年齡若在71歲以上，適用比率最低為101%。

【經濟日報╱記者呂郁青／台北報導】 2007.10.11    「由於美元長線看貶，因此買基金最好選擇歐元計價基金。」這是很多投資專家給投資人的建議，但真的是這樣嗎？其實，只要投資人在獲利了結時都會換回新台幣，選擇強勢歐元、弱勢美元，報酬率最終都會趨於一致。 台北富邦銀以某一檔礦業基金為例，從9月21日至10月8日為止，以美元計價獲利約8%，但以歐元計價獲利約6%，但若同一時間換算為新台幣來看，獲利卻差不了多少。 滙豐中華投信表示，以同一個投資標的來說，選擇歐元計價或美元計價的商品，換算回台幣後的報酬率其實是一樣的。 滙豐中華投信認為，若純以全球股票基金來看，基於不同計價幣別只是基金公司反映基金總資產價值方式，換回台幣後報酬率並無影響。

【聯合報╱記者孫中英／專題報導】 2007.10.09   全球金融資訊發達，不少投資人對外匯市場有興趣，部分有大型交易室的本國銀行目前都提供「外匯保證金交易」。 門檻起碼準備33萬 外匯保證金交易投資門檻，比大眾熟知的基金、股票門檻高，起碼要準備1萬美元（約合新台幣33萬元）以上才能進場。目前兆豐、遠東、第一、台新、聯邦等銀行都承做外匯保證金交易，遠銀是唯一提供24小時外匯交易的銀行，還經常舉辦大型的匯市投資說明會。但銀行建議，「有閒錢」再考慮投資。

【聯合報╱記者孫中英／專題報導】 2007.10.09    不少銀行都推出「集合管理運用帳戶」，集管帳戶已在市場存在5年，但投資人還很陌生。因為集管帳戶不能打廣告；且民眾要投資集管帳戶前，要先成為銀行的「信託或財富管理客戶」，銀行才能提供更多的集管帳戶資訊給消費者，所以目前仍是小眾市場。 根據信託公會統計，到今年8月底，已有20多家銀行推出117個集管帳戶，包括中國信託、國泰世華、台新、台北富邦、上海商銀等都有不少集管帳戶產品。 設計按照小眾需求

【經濟日報╱陳芝艷】 2007.10.06    許多人都認為房地產是通貨膨脹環境下具保值效果的投資工具，但台灣的房地產市場已經連續走了四年多頭，近來經建會公布的資料又顯示房地產出現泡沫化的警訊，想要購屋抗通膨的民眾現在到底該怎麼辦？ 房仲業者建議，挑未來具有增值空間的不動產，不但抵擋通膨，也不怕買在高點。 近來房地產市場不斷出現反轉跡象，房仲業者指出，台北市精華地區八德路上的小套房，出現建商開價每坪55萬元沒人買後，降價到33萬元依然乏人問津的狀況；還有自住型購屋族在松山火車站附近訂下小套房，後來發現市場可能反轉，寧可賠償30萬元違約金也不願和建商簽約，但建商反過來拜託客戶買，且違約金可抵房屋總價。 現在購屋到底會不會剛好套在高點？購屋後能不能對抗通膨？房仲業者指出，只要尋找未來仍具增值空間的產品，就不怕套在高點，而且如果消費者預期未來石油價格仍會攀升，購屋就仍是保值的最佳投資工具。

【經濟日報╱記者呂郁青／台北報導】 2007.10.08    學歷跟所得，大大影響退休規劃行為。根據調查，學歷愈低、所得愈低的「雙低」族，愈晚規劃退休金、設定的目標報酬率愈低，且「雙低」族反而愈覺得並不需要專業投資機構提供退休理財的建議。 根據宏利人壽調查，高學歷及高所得的雙高族群會花19年的時間籌備所需退休金，雙低族群平均則只規劃15年，還有近半數的一般民眾從來沒有想過這個問題；雙低族群預期退休後的主要經濟來源是子女，雙高族群則打算透過自己投資以及退休金做為退休後的主要經濟來源。 另一項由中華民國退休基金協會主辦的調查，也有類似的發現。教育程度愈高的勞工，對於退休提前投資理財愈有概念；學歷在專科以及大學程度以上，有42%的人認為應該在30歲以下就開始退休投資理財，國小、初中學歷的民眾卻認為到了50歲到59歲才需要規劃。