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【經濟日報╱陳宥臻】 2007.08.11    想要追求更低的房貸利率而轉貸，銀行主管提醒，除非新舊利率差距逾0.5個百分點至1個百分點，轉貸才會划算。 

【經濟日報╱廖乃麟】 2007.08.12   投資型保險問市以來，各大網站的討論區就一直存在此議題的論戰：利用投資型保險連結基金跟自己直接去銀行買基金附加定期險，哪種比較便宜？其實答案沒有對錯，但須在一些條件假設下才可判斷出該做的選擇。接著，我們就實際的數字，與各位分析本項議題。首先需瞭解兩者的費用： 投資型保險的費用 投資型保險依萬能壽險的定義分為二大類型：A和B型。 【A型：偏投資】前置費用只在第一年收取。身故保障＝Max（身故保額、基金帳戶）。選擇時，須先瞭解自己是否有保險的需求。 

【聯合報╱本報記者孫中英】 2007.08.12    台灣人愛一窩蜂，只要打出「停售、封館」字眼，保證許多人搶破頭。但買商業保險一簽約，就要繳個十五、廿年，「停售效應」下買保險，反而最不划算。 保險員幾乎都會告訴你「健保費越來越貴，一定要買商業醫療險保單來轉嫁」，但關鍵不在健保費變貴，買醫療險就一定能涵蓋未來醫療費支出，而是「到底用不用得到這個保險資源」？號稱無理賠上限醫療險保單，就遊走在一般人認知的模糊地帶，這種保單既標榜「無理賠上限」，又號稱保障「終生」；但台灣壽險業才推出這種保單七、八年，沒有「實證」，且如果保險公司經營不善倒店，誰又來保障你終生？

【聯合晚報╱記者林超熙/台北報導】 2007.08.14  根據統計，今年上半年全台灣只有二十幾萬人，每月定時定額投資基金，這些人當中，只要長期投資超過3年以上，財富翻身一倍的機率，可說比比皆是。 別小看定時定額，比起單筆投資基金、股票、期貨或選擇權等投資工具，定時定額這種適合忙碌的上班族，每月不必花時間研究市場，每月由銀行薪水帳戶自動扣款，不僅幫上班族「贏到財富」，更能「贏回健康」、「贏出夢想」，創造「三贏」人生。

【經濟日報╱記者蔡靜紋／台北報導】 2007.08.13   在電影終極警探4.0中，歹徒透過電腦網路入侵警察局退休帳戶系統，將布魯斯威利所飾演的麥克連警探出生入死30年所累積的退休基金提領一空，加上近年來國內常有詐騙集團欺騙民眾匯款或盜領存款，以及偶有財團掏空金融機構資產等新聞，讓民眾相當擔心自己的資產安全性。投顧業者建議，把退休金拿去信託，保證財產安全無虞。「共同基金屬於信託資產，有助提高投資人的資產安全性。」富蘭克林證券投顧研究部襄理林良軍表示，共同基金是「經理與保管分開」，基金公司負責經理資產、保管銀行負責保管資產，兩者各司其職、都受政府法令的約束，投資人的資產有高度安全性，且投資人還可取得基金的信託憑證做為資產證明。 此外，存在保管機構的資金是以「專戶」儲存，不屬於「基金經理公司」或「保管機構」的資產，即便是基金經理公司或保管銀行的債權人也無權動用，更可確保資產的安全性。 

【經濟日報╱記者李娟萍／台北報導】 2007.08.16  1.市場分散 2.類別分散 3.時間分散 全球股災肆虐，面對全球股市的快速回檔，多數投資人感到驚慌失措，專家建議，把握「三個分散」的要訣，就能輕鬆面對變幻莫測的市場。

【2007年8月Cheers雜誌 快樂上萬點】

1.職業、身體狀況，一定要明確告知
「誠實是最好的原則」，在投保時尤其如此。 我們常聽到保險公司可能不收「帶病投保」，或是建築工人意外險保費遠比祕書來得高等，這些都是保險公司精算過訂出的收費標準，如果投保時隱瞞，或轉換工作時沒有更改繳費標準，到時保險公司有權利只依照比例理賠。  例如從航空公司地勤人員轉任空姐，意外險的職業等級就從1轉到6，如果仍只繳第1級保費，發生意外時，保險公司可能只會理賠部份保險金。同樣道理，健康狀況也應誠實告知，假設業務員以「數年內不病發，保險公司就不會發現」為由，鼓勵隱瞞病情，不只該嚴正拒絕，你還該重新考慮是否該換個業務員。 2.外商公司一定好過本土？

【經濟日報╱記者陳芝艷／台北報導】 2007.08.17   中央存保昨（16）日正式公告，存款保險最高保額自7月1日起由新台幣100萬元調高為150萬元，約為我國每人國內生產毛額2.9倍，與南韓相當。存保總經理陳戰勝說，調高限額保障的金額後，有近95%、96%的存款人，存款可受全額保障，受保障存款占要保存款總額約五成。

【經濟日報╱李智仁】 2007.08.19   所謂境外資產保護信託（offshore asset pro-tection trust, APTs），又稱為外國資產保護信託，在近年來頗為盛行，尤其是美國。這種信託的成立目的，主要是在保護委託人的財產，使其財產不會受到債權人的訴追，而成為另類用以保護與管理財產的手段。 其方式是由委託人選擇對其所為信託在法律上有利的地點，例如一般所知的開曼群島（Caymen）、百慕達群島（Bermuda）以及巴哈馬群島（the Bahamas）等，設立信託。

【聯合報╱記者謝梅芬／高雄市報導】 2007.08.20   高雄市一名老地主因土地被政府徵收，獲四千多萬元的補償費，他擔心日後被課遺產稅，購買ＮＣＤ無記名可轉讓定期存單送給子女，以為神不知鬼不覺，結果仍被國稅局查出追回一千多萬元贈與稅。 一個多月前，國稅局發現這名地主名下土地沒有了，存款卻未增加，擴大清查家人財產，從他子女的利息所得中，發現他購買無記名可轉讓定期存單逃漏稅。 國稅局說，很多富人購買ＮＣＤ節稅，主要是利息所得採分離課稅，不併入個人綜合所得造成稅率累進。